Segundo a Carta-Circular Bacen nº 4001/2020 tais operações passam a ser consideradas suspeitas, tendo em vista sua atipicidade. Sendo assim é a alternativa correta a letra A: atipicidade. Veja o que dispõe a Carta-Circular Bacen nº 4001/2020 sobre a atipicidade: a) depósitos, aportes, saques, pedidos de provisionamento para saque ou qualquer outro instrumento de transferência de recursos em espécie, que apresentem atipicidade em relação à atividade econômica do cliente ou incompatibilidade com a sua capacidade financeira a) movimentações de moeda estrangeira em espécie ou de cheques de viagem denominados em moeda estrangeira, que apresentem atipicidade em relação à atividade econômica do cliente ou incompatibilidade com a sua capacidade financeira; v) recebimentos de valores relevantes no mesmo terminal de pagamento (Point of Sale - POS), que apresentem indícios de atipicidade ou de incompatibilidade com a capacidade financeira do estabelecimento comercial credenciado; w) recebimentos de valores relevantes no mesmo terminal de pagamento (Pointof sale - POS), que apresentem indícios de atipicidade ou de incompatibilidade com o perfil doestabelecimento comercial credenciado e) transferências unilaterais que, pela habitualidade, valor ou forma, não se justifiquem ou apresentem atipicidade. k) pagamentos de frete ou de outros serviços que apresentem indícios deatipicidade ou de incompatibilidade com a atividade ou capacidade econômico-financeira do cliente; n) transferência via facilitadora de pagamentos ou com a utilização do cartão de crédito de uso internacional, que, pela habitualidade, valor ou forma, não se justifiquem ou apresentem atipicidade; o) transferências relacionadas a investimentos não convencionais que, pela habitualidade, valor ou forma, não se justifiquem ou apresentem atipicidade;

Segundo aCarta-Circular Bacen nº 4001/2020 tais operações passam a ser consideradas suspeitas, tendo em vista sua atipicidade. Sendo assim é a alternativa correta a letra A: atipicidade. Veja o que dispõe a Carta-Circular Bacen nº 4001/2020 sobre a atipicidade: a) depósitos, aportes, saques, pedidos de provisionamento para saque ou qualquer outro instrumento de transferência de recursos em espécie, que apresentem atipicidade em relação à atividade econômica do cliente ou incompatibilidade com a sua capacidade financeira a) movimentações de moeda estrangeira em espécie ou de cheques de viagem denominados em moeda estrangeira, que apresentem atipicidade em relação à atividade econômica do cliente ou incompatibilidade com a sua capacidade financeira; v) recebimentos de valores relevantes no mesmo terminal de pagamento (Point of Sale - POS), que apresentem indícios de atipicidade ou de incompatibilidade com a capacidade financeira do estabelecimento comercial credenciado; w) recebimentos de valores relevantes no mesmo terminal de pagamento (Pointof sale - POS), que apresentem indícios de atipicidade ou de incompatibilidade com o perfil doestabelecimento comercial credenciado e) transferências unilaterais que, pela habitualidade, valor ou forma, não se justifiquem ou apresentem atipicidade. k) pagamentos de frete ou de outros serviços que apresentem indícios deatipicidade ou de incompatibilidade com a atividade ou capacidade econômico-financeira do cliente; n) transferência via facilitadora de pagamentos ou com a utilização do cartão de crédito de uso internacional, que, pela habitualidade, valor ou forma, não se justifiquem ou apresentem atipicidade; o) transferências relacionadas a investimentos não convencionais que, pela habitualidade, valor ou forma, não se justifiquem ou apresentem atipicidade;

Questões de Conhecimentos Bancários - Carta Circular Bacen 4.001/20 - 2022